表紙

本扉

まえがき

目次

第１章 変わる決済インフラ

１ 金融の大原則と決済インフラの潮流

２ フィンテック

銀行法の改正

フィンテックの三つの分野

３ 仮想通貨

仮想通貨の役割

主たる仮想通貨

ブロックチェーン

コインチェック不正流出事件

世界的規制強化

規制されるＩＣＯ

メガバンクの対応

中国の対応

10分の１のコスト？

転機のアルゼンチンＧ20

第２章 決済インフラの政府の方針と対応

１ 金融行政方針（ 平成29事務年度）

ＩＴ技術の進展等への対応

２ 金融審議会・決済業務等の高度化（ 決済高度化官民推進会議）

決済高度化に向けた戦略的取組み

３ 論点取組状況進捗

〈金融行政方針〉

〈決済業務の高度化〉

第３章 決済の基本

１ 決済と為替

２ 決済システムと決済インフラ

３ 二つの決済の仕組み

４ 決済の階層構造

５ 中央銀行の役割

（１）現金通貨の供給

（２）決済完了性の供給

（３）流動性の供給

（４）民間決済システムの決済

６ 決済インフラにおける基本知識

（１）（資金）決済システムの分類（用語の整理）

（２） 決済方式によるリスク削減の方式

７ 中央銀行口座の意義

８ 決済関連の関係官庁

（１）金融庁

（２）財務省

（３）日本銀行

（４）ＢＩＳ（国際決済銀行）

（５）経済産業省

（６）国土交通省

（７）警察署

第４章 現金系決済

現金系通貨の発展

１ 現金

現金発行量とタンス預金

高額紙幣の廃止

インドの紙幣廃止

スウェーデンの過度の電子化

企業通貨と信認

２ 電子マネー（ Electronic Money）

資金決済法

前払式支払手段

電子マネー

中国のモバイル決済

３ 企業通貨

（１）企業ポイント

（２）共通ポイント

（３）ポイント交換サイト

（４）ポイントサイト

４ 外国通貨（ Foreign Currency）

海外専用トラベルプリペイドカード

５ 代引決済

６ Ｑ Ｒ コード決済・バーコード決済

ＱＲコード

バーコード

第５章 口座振替系決済

１ 口座振替

２ ペイジー

３ デビットカード決済

４ クレジットカード決済

５ キャリア決済

６ 海外決済インフラ

７ 決済代行サービス

８ システム代行

第６章 銀行間決済

１ 銀行等の決済インフラ

金融庁から免許等を受けている主たる業者

２ 決済システム

（銀行）振込

（１）日銀ネット

（２）全銀システム

（３）外為円決済システム

（４）手形交換制度

（５）電子債権記録機関

第７章 海外系決済

外国為替

海外中央銀行の決済

１ 米国

（１）Fedwire

（２）ＣＨＩＰＳ（チップス）

（３）ＡＣＨ

ＦｅｄグローバルＡＣＨ

２ 欧州

（１）ＴＡＲＧＥＴ（ＴＡＲＧＥＴ２）

（２）ＥＵＲＯ１

（３）ＳＴＥＰ１／ＳＴＥＰ２

（４）各国のＡＣＨ

３ 英国

（１）ＣＨＡＰＳ

（２）ＢＡＣＳ

（３）Faster Payment

４ Ｃ Ｌ Ｓ 銀行

５ Ｓ Ｗ Ｉ Ｆ Ｔ

ＭＴ

ＭＸ

ＳＩＢＯＳ

６ 中国

（１）ＣＮＡＰＳ

（２）ＬＣＨＳ

（３）ＣＩＳ

（４）ＣＤＦＣＰＳ

（５）ＳＨＣＨ

（６）ＣＩＰＳ

７ 香港

第８章 証券系決済

１ 日本

最近の証券決済改革

〈照合〉

〈清算〉

〈決済〉

〈取引情報蓄積機関〉

２ 米国

〈清算〉

〈決済〉

３ 欧州

決済（２段階の改革）

〈清算〉

４ アジア

香港の多通貨資金・証券決済システム

第９章 決済リスク

金融危機と決済リスク

グローバルなシステム上重要な銀行

１ 決済リスク

（１）決済リスクとは

（２）決済リスクの考え方

２ 決済リスクの分類

（１）構成するリスク

（２）具現化プロセス

３ 決済リスクの顕在化

（１）ヘルシュタット銀行事件（１９７４年６月）

（２）ＢＯＮＹ事件（１９８５年11月）

（３）ニューヨーク大停電（１９９０年８月）

（４）ＢＣＣＩ事件（１９９１年７月）

（５）ベアリングス事件（１９９５年）

（６）リーマンショック（Financial Crisis ）（２００８年９月）

（７）東日本大震災（２０１１年３月）

（８）マウントゴックス事件（２０１４年２月）

（９）米国の大手金融機関に対する制裁（２０１４年６月〜）

（10）ＳＷＩＦＴハッキング事件（２０１６年２月）

４ エクスポージャーの考え方

（１）決済金額

（２）決済期間

５ 決済リスクの本質的管理

（１）決済システムの管理

（２）取引先と委託先の管理

（３）必要な横断的管理

６ 決済リスクの削減策

（１）決済金額の削減方法

（２）決済期間の削減方法

（３）委託先の管理

最終章 近未来の決済インフラと金融

決済インフラの方向

フィンテックの目的

金融機能のリストラ

決済インフラの集中化

システムによる統合

インフラの経営方針改革

改革のスピード

次の日本円・国債の決済インフラ改革

銀行の本当の価値

参考文献・ウエブサイト

索引

奥付